Checkliste für notwendige Unterlagen

• Gültiger Personalausweis/Reisepass von jedem Antragsteller/Sicherungsgeber
• Meldezettel von jedem Antragsteller
• Ausländische Antragsteller: (unbefristeter) Aufenthaltstitel (Nicht-EU-Staatsbürger)
• Geschiedene Antragsteller: Scheidungsurteil mit Unterhaltsregelung oder notarielle Scheidungsfolgevereinbarung
• Getrennt lebende Antragsteller: Trennungs- und Scheidungsfolgevereinbarung
• Heiratsurkunde (sofern Name nicht ident mit Legitimationsnachweis)

• Gehaltsabrechnungen der letzten 6 Monate
• Jahreslohnzettel Vorjahr
• Nachweis über Nebeneinkünfte
• Mieteinnahmen: Mietverträge und akt. Kontoauszug über Geldeingang (akt. Immopreisspiegel bei Neuvermietung vom Vermittler einzuholen)
• Aktueller Pensionsbescheid inkl. letzter Pensionserhöhung
• Unterhaltsbeschluss und aktueller Kontoauszug über Geldeingang
• Kindergeld (Bescheid und aktueller Kontoauszug über Geldeingang)
• Familienbeihilfe (Bescheid und aktueller Kontoauszug über Geldeingang)
• KM-Gelder/Diäten (Nachweis sofern im Dienstvertrag geregelt)
• Versicherungsdatenauszug (bankspezifisch z.B. bei Saisonarbeitern oder Dienstgeberwechsel)
• Dienstvertrag bzw. Dienstgeberbestätigung (sofern ein neues Dienstverhältnis angetreten wird/wurde)
• Kreditlaufzeit übersteigt Regelpensionsantrittsalter: akt. Pensionskontoauszug des PV-Trägers ggf. weitere Unterlagen zur Altersvorsorge

• Steuerbilanzen inkl. G+V der letzten 3 Jahre (auch von verbundenen Unternehmen)
• Einnahmen-Ausgabenrechnungen der letzten 3 Jahre (Jahresabschluss)
• Einkommensteuer-Erklärungen der letzten 3 Jahre
• Einkommens-/Körperschafts-/Umsatz-Steuerbescheide der letzten 3 Jahre
• Aktuelle Saldenlisten (inkl. Jahresstatus laufendes Geschäftsjahr)
• Aktuelle Buchungsmitteilung Finanzamt
• Aktuelle Lastschriftanzeige Finanzamt (eventuelle Ratenvereinbarungen)
• Aktueller Kontoauszug Krankenkasse/SVA (eventuelle Ratenvereinbarungen)
• Pauschalierungsbescheid

• Unterhaltsverpflichtungen: Unterhaltsbeschluss und aktueller Kontoauszug
• Kredit-/Darlehensverträge mit Nachweis der Restschuld (bei Restschuld ab 2.000 EUR)
• Leasingverträge
• Bau- & Wohnkonto: aktueller Kontoauszug und Antrag zur Kontoeröffnung
• Wohnbauförderung (Schuldschein und aktueller Kontoauszug)

• Aktuelle Konto-/Depotauszüge nicht älter als 3 Monate
• Girokontoauszüge der letzten 6 Monate (PDF-Auszug bei Online Banking)
• Bauspar-/Sparguthaben, LV Rückkaufswerte: Nachweise nicht älter als 3 Monate
• Lebensversicherungen (Polizze inkl. letztem Nachtrag)
• Risikolebens-/Unfallversicherungen (Polizze oder letzter Nachtrag)
• Nachweis über Bestandsliegenschaften (Grundbuchsauszug bzw. Kaufvertrag)
• Schenkungen: Notariatsakt bzw. schriftliche Absichtserklärung des Schenkenden mit Nachweis des Guthabens
• Eigenleistungsnachweis (ab EUR 25.000 mit Formular ggf. vom Vermittler einzuholen)
• Nachweis Fördermittel (Antrag bzw. Zusage der Förderstelle mit Förderkreditbedingungen)

• Vollständiger Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate)
• Checkliste Liegenschaftsbewertung gem. Beilage (Angaben zum Pfandobjekt)
• Notarieller Kauf-/Übergabevertrag (bei Erwerb innerhalb der letzten 3 Jahre)
• Vorvertrag oder Kaufvertragsentwurf bei Neuerwerb
• Kaufanbot
• Exposé (Verkaufsunterlagen Immobilienmakler)
• Schätzgutachten der Liegenschaft(en) inkl. Fotos
• Wohnungseigentumsvertrag oder Nutzwertgutachten
• Wohnungsgrundrissplan
• Leistungs- u. Baubeschreibung (neue ETW)
• Bauplan inkl. Ansichts- und Schnittzeichnungen (Planskizze nur bei Neubauten)
• Werkvertrag (Entwurf) oder vom Architekten bestätigte Gesamtkostenaufstellung
• Baurechtsvertrag (Entwurf), Restlaufzeit mindestens 10 Jahre zum Ablauf der Finanzierung
• Baukostenaufstellung (unterfertigt mit Angabe der Gewerke und evtl. Kostenvoranschläge)
• Baugenehmigung/-bewilligung
• Fotos Innen und Außen
• Feuer-/Eigenheimversicherungspolizze

• Finanzplan/Liquiditätsplan für die nächsten Monate (bei kurzfristiger Rahmenüberziehung)
• Businessplan (bei Neugründung bzw. Neuinvestitionen)
• Firmenbuch- bzw. Vereinsregisterauszug
• Gesellschaftsvertrag bei Personen- bzw. Kapitalgesellschaften
• Kopien der Kreditverträge bei bestehenden Kredite
• Liste der wichtigsten Kunden, deren Zahlungsziele/Fälligkeiten/offene Rechnungen
• Liste der wichtigsten Lieferanten, eigene Zahlungsziele/-konditionen
• Buchprüfungsbericht (Wirtschaftsprüfer)
• Bestätigung/Unterlagen der letzten Betriebsprüfung
• Gewerbeberechtigung/Konzession
• Kopie der Legitimation der vertretungsbefugten Personen (Reisepass, Personalausweis, Führerschein)
• Unterlagen über Privatvermögen
• Kopien Versicherungspolizzen

 

• Vorliegende Kreditangebote (zur Berücksichtigung im Kreditvergleich)
• Bankspezifische Dokumente gemäß Beilage
• Beraterspezifische Dokumente gemäß Beilage
• Übersicht der monatlichen Einkünfte u. Ausgaben (Formular hier downloaden)